Testament

Testament – für Ihren Willen und gegen unnötigen Stress

Sie möchten die Kontrolle darüber haben, was mit Ihrem Erbe geschieht, und sicherstellen, dass Ihre Wünsche respektiert werden? Nutzen Sie unsere Beratung zur Erstellung eines auf Ihre persönlichen Vorstellungen abgestimmten Testaments.

Was wir für Sie tun können

Individuelle Beratung
Wir stellen Ihre persönlichen Wünsche in den Mittelpunkt und unterstützen Sie dabei, Ihre Vorstellungen in einen wirksamen letzten Willen umzusetzen.
Rechtliche Expertise
Unsere Fachanwälte beraten Sie per Web-Meeting oder Telefonat persönlich und stellen sicher, dass Ihr Testament die von Ihnen gewünschten Rechtsfolgen nach sich zieht. Anschließend erarbeitet der Fachanwalt Ihr individuelles Testament, mit dem Sie es in der Hand haben, wer in Ihrem Erbe bedacht wird.

Schriftliche Dokumentation
Wir unterstützen Sie dabei, ein rechtssicheres Dokument zu verfassen, mit dem Sie es in der Hand haben, wer in Ihrem Erbe bedacht wird.
Sichere Verwahrung
Ihre wichtigen Dokumente werden sicher und vertraulich aufbewahrt.
Aktualisierungsservice
Rechtliche Grundlagen ändern sich. Wir informieren Sie und aktualisieren Ihre Dokumente nach Bedarf.

Was ist ein Testament?

Das Testament zählt zu den letztwilligen Verfügungen von Todeswegen. Es handelt sich um eine schriftliche Erklärung, in der der Erblasser seinen letzten Willen festhält, insbesondere die Verteilung seines Vermögens. Testamente können somit die gesetzliche Erbfolge außer Kraft setzen. Jeder, der Vermögen hat, insbesondere bei Immobilien, sollte in Testament errichten, um Streit, zusätzliche Steuern oder Wertverlust zu vermeiden.

Wozu wird ein Testament benötigt?

Ein Testament ermöglicht die Durchsetzung des letzten Willens des Verfassers und wird benötigt, wenn Sie Ihren Nachlass selbstbestimmt regeln wollen. In diesem Dokument kann der Erblasser bestimmen, wer als Erbe eingesetzt werden soll – das können nicht nur Verwandte, sondern auch Freunde, Vereine oder andere Organisationen sein. Auf der anderen Seite können auch gesetzliche Erben ohne Angabe von Gründen enterbt werden (ausgenommen vom Pflichtteil).
Im Testament kann auch ein Vermächtnis geregelt werden. Dabei handelt es sich um einen bestimmten Vermögensgegenstand, der einer Person zugewiesen wird, die nicht als Erbe eingesetzt ist.

Handeln Sie jetzt!

Für ein Testament ist man nie zu jung! Nutzen Sie die Möglichkeit, nahestehende Menschen in Ihrem Nachlass zu bedenken, Organisationen eine Spende zukommen zu lassen, oder einer besonderen Person ein Vermächtnis zu hinterlassen. Erhalten Sie eine individuelle Beratung, die Sie dabei unterstützt, Ihren letzten Willen nach Ihren persönlichen Wünschen zu gestalten.

Anschreiben

Nutzen Sie für Ihre Vorsorgevollmacht den professionellen Verwahrungsservice des Institut GenerationenBeratung.

Eigenhändiges oder notarielles Testament?

Ein Testament kann handschriftlich von Ihnen allein und ohne Zeugen verfasst werden, dabei handelt es sich um ein eigenhändiges Testament. Zu beachten ist, dass bestimmte Formalia eingehalten werden müssen, da das Testament andernfalls ungültig sein kann. Alternativ besteht die Möglichkeit, ein notarielles Testament zu verfassen. Notarielle und eigenhändig erstellte Testamente werden beim Amtsgericht gegen eine geringe Gebühr verwahrt. Dies stellt sicher, dass es im Todesfall geöffnet wird.

Das Testament selbst verfassen?

	Eigenhändiges Testament	Notarielles Testament
Beteiligung Dritter	Kann allein und ohne Zeugen verfasst werden	Wird vom Notar beurkundet
Beratung	Im besten Fall mit Beratung von einem Fachanwalt für Erbrecht mit Steuerberaterqualifikation. Nur dann ist gewährleistet, dass alle Aspekte für eine konfliktfreie und steueroptimierte (dann bleibt das Vermögen in der Familie) Vermögensnachfolge gegeben sind.	Notare beurkunden Ihren Willen und sind meist Experten für Immobiliengeschäfte oder Gesellschaftsrecht.
Kosten	Nach Vereinbarung (bei uns zum Festpreis)	Nach Geschäftswert (1 Million, rund 4.500 Euro)
Sicherheit	Kann amtlich verwahrt werden	Wird amtlich verwahrt

Gültigkeit von Testamenten

Einmal aufgesetzt, verjährt ein Testament nicht. Dies setzt aber voraus, dass das Testament rechtswirksam aufgesetzt wurde. Um seine Wirksamkeit dann zu verlieren, müsste der letzte Wille vernichtet oder als ungültig gekennzeichnet werden.

Beratung zur Testamentserstellung

Auch, wenn Sie ganz genau wissen, wie Sie ihr Vermögen vererben möchten, kann sich eine Beratung zur Testamentserstellung lohnen. So können Sie sichergehen, dass Ihre persönlichen Vorstellungen in die erforderlichen Formulierungen umgesetzt werden und unerwünschte Rechtsfolgen sowie Ungültigkeit aufgrund von Formfehlern vermeiden.
Zudem kann man der Höhe nach flexible Gestaltungselemente einbeziehen, Möglichkeiten der Steueroptimierung nutzen und Lösungen einer professionellen Umsetzung des Testaments vorbereiten.

Vergütung und Kosten

Ihr Testament, das Sie individuell mit unserem Fachanwalt besprechen, rechnet dieser zu einem Festbetrag ab. Damit haben Sie absolute Klarheit. Der Anwalt wird Ihnen auch Sicherheitsgründen empfehlen, das Testament anschließend bei Ihrem Amtsgericht zu hinterlegen. Dieser Vorgang kostet zusätzlich rund 100 Euro.

Martin Puchert

Rechtsanwalt

Das Verfassen eines Testaments ist nicht nur ein rechtlicher Akt, sondern auch eine verantwortungsvolle Maßnahme, die Ihre Vermögenswerte und Ihren letzten Willen schützt. Ein Testament gibt Ihnen die Möglichkeit, die Kontrolle über Ihre Nachlassangelegenheiten zu behalten und sicherzustellen, dass Ihr Erbe gemäß Ihren Wünschen aufgeteilt wird. Es ist eine sinnvolle und lohnende Investition in die Zukunft Ihrer Familie und Angehörigen, und gibt Ihnen die Gewissheit, dass Ihr Nachlass in guten Händen liegt.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zum Testament

Was ist ein Testament?

Ein Testament ist eine schriftliche Erklärung, in der der Erblasser due Verteilung seines Vermögens im Fall seines Todes festlegt. Es wird benötigt, wenn man von der gesetzlichen Erbfolge abweichen möchte.

Warum sollte ich ein Testament aufsetzen?

Das Verfassen eines Testaments ermöglicht es Ihnen, die Verteilung der Erbschaft nach Ihren persönlichen Wünschen zu regeln. Sie können über gesetzliche Regelungen hinaus Erben einsetzen und andere Bestimmungen vornehmen. Möchten Sie beispielsweise eine nahestehende Person, die kein gesetzlicher Erbe ist, oder einen Verein, der Ihnen am Herzen liegt, bedenken, ist dies nur mit einem Testament möglich.

Spätestens aber beim Erwerb von Immobilien – auch, wenn dieser finanziert ist – sollte der Immobilieneigentümer ein Testament errichten. Wer das versäumt, für dessen Familienmitglieder gilt die gesetzliche Erbfolge des BGB. Dies führt zu Erbengemeinschaften: Bei Kinderlosen bedeutet dies, dass der überlebende Ehepartner mit seinen Schwiegereltern, bei Kindern, dass diese zusammen mit dem überlebenden Elternteil die neuen Eigentümer werden.

Wer als Lösung das einfache Berliner Testament errichtet, hat dieses Problem auf den zweiten Erbgang verschoben. Zuvor haben Kinder (oder Eltern) die Möglichkeit, einen Abschlag (Pflichtteil) einzuklagen. Dies und unnötig zu zahlende Erbschaftssteuer führen häufig zu Liquiditätsproblemen.

Neben Immobilienvermögen gibt es häufig auch komplizierte Familienkonstellationen, etwa durch Patchwork, wegen Ausschluss eines Erben oder die Klärung der Situation des Vorversterbens. Für die meisten Wünsche und Situationen lässt der Gesetzgeber besondere Regelungen innerhalb eines Testaments zu.

Wer benötigt ein Testament?

Als Single können Sie die Möglichkeit nutzen, ein Testament aufzusetzen, wenn nicht gewünscht ist, dass Ihr Vermögen an Eltern, Geschwister oder andere übergeht. Sind Sie alleinerziehend mit einem minderjährigen Kind, geht das Vermögen im Erbfall an das Kind, wird allerdings bis zur Volljährigkeit vom Partner / der Partnerin verwaltet. Stöße dem Kind etwas zu, würde es an den Ex-Partner gehen.

Obwohl sich der Ehepartner bereits in der gesetzlichen Erbfolge befindet, kann es sinnvoll sein, in der Ehe ein Testament aufzusetzen. Mit einem Testament kann es vermeiden werden, den hinterbliebenen Partner mit unnötigen Problemen wie Steuern oder der Bestimmung von Pflichtteilen und dem Sorgerecht für gemeinsame Kinder zu belasten.

Als Rentner können sie ein Testament aufsetzen, um Ihren letzten Willen durchzusetzen und Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen zu verteilen.

Was kann ich in einem Testament regeln?

Ein Testament ermöglich Ihnen eine Vielzahl von Möglichkeiten, über Ihren Erblass zu verfügen. Sie können die gesetzliche Erbfolge außer Kraft setzen, indem Sie beispielsweise Alleinerben einsetzen, mehrere Erben einsetzen oder gesetzliche Erben enterben (der Pflichtteil kann in der Regel nicht entzogen werden). Sie können außerdem einen Testamentsvollstrecker oder eine Vor- und Nacherbschaft benennen. Insbesondere eröffnet ein Testament die Möglichkeit, Menschen zu bedenken, die in der gesetzlichen Erbfolge nicht auftauchen.

Warum passt das Berliner Testament nicht mehr in die heutige Zeit?

Das sogenannte Berliner Testament versorgt zunächst den überlebenden Ehepartner und danach entsteht die Erbengemeinschaft unter den Kindern. Was sich zunächst gut anhört, hat aber Fallstricke: die Abkömmlinge haben einen Anspruch auf die Hälfte des gesetzlichen Erbteils beim Versterben eines Elternteils. Dieser kann eingeklagt werden und muss zeitnah gezahlt werden. Aufgrund dieses Berliner Testaments werden Erbschaftssteuerfreibeträge verschenkt. Bei Patchworkfamilien wird es noch problematischer, denn je nachdem, in welcher Reihenfolge das Paar verstirbt, erhält das Kind bzw. erhalten die Kinder des Letztversterbenden das Vermögen. Die Kinder des Erstverstorbenen gehen leer aus.

Was passiert, wenn ich kein Testament habe?

Wenn Sie kein Testament verfasst haben, wird das Vermögen im Erbfall nach der gesetzlich festgelegten Reihenfolge aufgeteilt. Besitzen Sie beispielsweise eine Immobilie, erben Familienmitglieder diese gemeinsam. Die neuen Eigentümer können nur gemeinsam Entscheidungen treffen, was insbesondere die Verwaltung und den Umgang mit Immobilien erheblich erschwert. Ein Testament kann hier dafür sorgen, dass die Abwicklung der Erbschaft ohne weitere Belastungen vonstattengehen kann. Außerdem könnte das Fehlen des Testaments bewirken, dass die Aufteilung Ihres Erbes nicht Ihren Wünschen entspricht.

Was muss ich beim Verfassen eines Testaments beachten?

Testamente müssen in jedem Fall vom Erblasser selbst verfasst werden. Dieser muss testierfähig sein, was unter anderem Volljährigkeit voraussetzt. Außerdem ist die Einhaltung bestimmter Formvorschriften zu beachten, da das Testament sonst ungültig sein kann.

Wenn Sie auf Nummer sicher gehen möchten, können sie die Möglichkeit nutzen, sich im Voraus beraten zu lassen und nach Beratung ein notarielles Testament aufsetzen zu lassen.

Lässt das Testament auch Flexibilität zu?

Mit anwaltlicher Hilfe kann man durchaus auch Wenn-Dann-Situationen beschreiben. Zudem können Sie statt festen Beträgen für bestimmte Personen auch mit Verträgen oder Konten arbeiten, bei denen Sie die Höhe zu Ihren Lebzeiten bestimmen können. Damit sind Sie sehr flexibel und passen den Betrag der jeweiligen Situation einfach an, ohne dass Testament zu ändern.

Kann ich mein Testament ändern?

Änderungen sind, je nach Art des Testaments, auf verschiedene Weisen möglich. Ein handschriftliches Testament können Sie ändern, indem Sie es neu aufsetzen und das Alte zerstören oder als ungültig kennzeichnen. Um ein notarielles Testament zu ändern, müssen Sie es neu aufsetzen lassen.

Was ist der Unterschied zwischen einem Testament und einem Erbvertrag?

Bei einem Testament handelt es sich um eine Willenserklärung, die Sie allein abgeben. Ein Erbvertrag ist eine Übereinkunft zwischen mehreren Personen, wobei keiner der Vertragspartner ohne den anderen Änderungen vornehmen kann.

Wer kontrolliert, dass mein letzter Wille umgesetzt wird?

Die Hinterbliebenen müssen die Aufteilung vornehmen. Dabei kommt es, selbst bei unkomplizierten Verhältnissen, häufig zu Stress und Streit. Um damit niemanden zur Last zu fallen und Sicherheit für die Umsetzung des Vermögensübergangs zu erlangen, setzen sich Testamentsvollstrecker mit dem Nachlass auseinander. Innerhalb des Testaments legen Sie diese Person (oder das Unternehmen) fest.

Wo sollte mein Testament aufbewahrt werden?

Handschriftliche Testamente können zu Hause aufbewahrt oder eine Vertrauensperson mit der Aufbewahrung betraut werden. Alternativ können Testamente zur sicheren Verwahrung bei jedem Amtsgericht hinterlegt werden, um ein Abhandenkommen zu vermeiden. Um sicherzustellen, dass wichtige Dokumente stets zur Hand sind, wenn es darauf ankommt, nutzen Sie auch unseren Verwahrungsservice!

Wenn Sie weitere Fragen haben, zögern Sie nicht, Ihren Berater anzusprechen oder uns zu kontaktieren. Wir stehen Ihnen für eine persönliche Beratung gerne zur Verfügung!

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